solution
金融

銀行信貸大數據解決方案

通過復雜網絡(Complex Network)、異常檢測(Anomaly Detection)、行為模型(Behavior Modeling)等先進算法和AI風控模型,針對銀行機構的信貸業務場景,提供批量獲客、智能反欺詐、信用評級、貸后追蹤等周期服務,全面提升銀行機構風險管理水平。

行業風險

Industry Risk
  • 信用風險

    信用不良、經營不善、信用惡化

  • 欺詐風險

    貸款欺詐、交易欺詐、詐騙轉賬

  • 關聯風險

    關聯企業風險、關聯個人風險

解決方案

Solutions
信用風險
老賴信息核驗 核驗關鍵人士信用狀況,幫助金融機構通過了解目標企業關鍵人士信用狀況,側面評估企業信用狀況。
經營指標分析 了解企業各項經營財務指標,包含企業成長能力、現金流、償債能力等各項指標,全方位了解企業經營狀況,評估企業穩健發展的可能性。
實時監控預警 24小時監控目標企業及其關聯企業,通過風險預警機制,全面掌握企業發展動向,支持用戶自定義預警規則,企業變化盡在掌握。
欺詐風險
個人信息核驗 通過對目標企業關鍵人士身份信息驗真,幫助金融機構降低審核企業關鍵人士個人信息時的人力和時間成本,有效控制惡意欺詐風險。
財務報表核驗 金融機構可通過此功能核驗目標企業提供的材料是否真實,避免由于輕信企業提供數據造成的潛在風險。
風險名單掃描 對目標企業進行十大類黑名單掃描,用戶可了解目標企業實時風險情況,防范騙貸風險。
關聯風險
關系網絡圖 全方位多層次構建目標企業關聯網絡圖,1層,2層,3層……6層,涵蓋目標企業對外投資以及董監高對外投資任職等密切關系。
風險量化 通過對海量白名單、黑名單企業的網絡拓撲結構及風險節點屬性的驗證,基于復雜網絡理論和風險傳導模型,進行關于目標企業的風險節點識別和風險傳導量化。
智能大數據平臺架構圖

應用場景

Usage Scenarios
  • 貸前審核

    個人信息審核

    信用狀況核驗

    經營指標核驗

    關聯網絡圖

  • 貸中審批

    經營指標分析

    風險名單掃描

    風險特征掃描

  • 貸后管理

    實時監控

    風險預警

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